Количество смертей от коронавируса в Татарстане достигло 116

Татарстан

Дмитрий

— Если у меня нет никакой финансовой интуиции, то с чего надо начать, например при наличии 300 000 рублей свободных средств и можно обозначить период 5 лет?

Ян Арт

— Я бы посоветовал в этом случае начать с покупок акций «голубых фишек» мирового рынка. С обязательной диверсификацией – не менее 10 разных эмитентов.

Ольга Коношевская

— Подбор конкретных инструментов зависит от многих параметров. В идеале — полноценное техническое задание под инвестиционный портфель формируется в процессе составления личного финансового плана. При этом должны быть учтены такие параметры, как инвестиционный горизонт, суммы, валюта пополнений, валюта инвестиций, валюта финансовой цели, наличие пополнений, наличие изъятий, требуемая доходность портфеля, допустимый риск по стратегии, риск-профиль инвертора, риск-профиль финансовой цели, наличие или отсутствие возможности и желания самостоятельно управлять портфелем, опция реинвестирования полученных доходов в виде купонов и дивидендов, способ инвестиций с учетом налогообложения и т.д.

Если накопленный опыт в настоящий момент минимален, то начать можно с самой простой структуры портфеля.

1. Капитал следует разделить на две части: рублевую и валютную. С учетом того факта, что доллар против рубля находится в глобальном восходящем тренде, соотношение валют в портфеле должно быть не менее, чем 50/50.

2. В консервативную защитную часть портфеля можно взять:
— в рублях — облигации федерального займа (ОФЗ) с постоянным купоном и сроком погашения, подобранным:
— либо по предполагаемому сроку изъятия, если вы знаете, когда будет осуществляться вывод;
— либо со сроком погашения около 3-х лет, если вы не знаете, когда вам могут потребоваться средства (в этом случае срок облигаций подбирается по сроку ИИС).

— в валюте – ETF и биржевые фонды облигаций иностранных эмитентов. Если вы хотите максимально консервативный портфель, то стоит выбрать ETF на государственные облигации США. Если вы хотите немного повысить доходность, то это могут быть ETF на корпоративные облигации США.

Читать так же:  Исполком Верхнеуслонского района возглавил Ильнур Шакиров

В качестве защиты на 5-10% от суммы портфеля можно приобрести ETF на золото.

3. В агрессивную часть портфеля можно приобрести
— в рублях — ETF на индекс московской биржи.
— в валюте — ETF на индекс S&Pи по желанию на индекс NASDAQ.

Доли агрессивной и консервативной частей в портфеле определяются индивидуально — в зависимости от вашего риск-профиля и допустимого уровня риска по стратегии. Чем больше в портфеле доля агрессивных финансовых инструментов, тем выше ожидаемая доходность, и, соответственно, тем выше риск.

Таким образом, мы получаем портфель с базовой защитой от изменения валютных курсов, в котором есть облигации максимальной степени надежности (ОФЗ) плюс фонды облигаций, что автоматически означает диверсификацию по отдельным эмитентам и экономию на налогах с купонов по облигациям. В активной части такого портфеля будет ставка на рост экономики двух стран: РФ и США. И в США дополнительно может быть сделана ставка на самый динамично развивающийся сектор IT.

Покупая ETF на основные индексы, вы делаете ставку на экономику страны в целом. Таким образом, вы получаете уже хорошо диверсифицированный портфель, состоящий из эмитентов, входящих в индекс. Этот выбор экономит ваше время, так как избавляет вас от необходимости выбирать и самостоятельно оценивать отдельные акции, а также избавляет вас от риска банкротства отдельного эмитента.

Источник

Оцените статью
Новостной портал Болгара
Добавить комментарий